BOB博鱼_涉嫌套路贷诈骗、民间借贷纠纷达142件？ 外贸信托回应

发布时间：2024-11-15 丨 浏览次数：

因“借款人55万元并未如期交还、而处理借款人110万元的房屋”的不道德，被法院确认因涉嫌以“套路债”的方式诈骗，并将外贸信托涉嫌犯罪的线索和材料收押公安机关立案侦查。　　7月22日，外贸信托在其官网公布声明称之为，外贸信托于1987年经原银保监会批准后取得金融许可证，批准后还包括“贷款”等在内的经营权限。“多年来，我司积极开展还包括个人贷款业务在内的各类贷款业务，皆是在监管部门的必要监管及指导下依法合规积极开展，不不存在未经许可、非法借贷的情况。

”　　因涉嫌“套路债”诈骗　　据裁判文书网表明，2016年11月10日，周某由于资金周转必须向外贸信托借款52万元，借款期间60个月，利息总计39万元。周某将自己坐落于广东省中山市的房产为该笔借款获取抵押，抵押期限为5年（2016年11月10日止2021年11月10日起至）。

　　签定抵押合约当日，外贸信托拒绝周某与其关系人罗某签定一份委托合同，该合约誓约原告许可罗某可对该抵押房屋展开卖房和收款，否则未予周某借款。在此种情形下，周某签定了委托合同，并于2016年12月8日在珠海市横琴公证处对该委托合同展开了公证。但外贸信托实际发放贷款仅有46万元。

　　后因周某推迟还息，2017年4月10日，罗某在周某不知情的情况下，将抵押房产以55万元的价格出售。2017年4月21日，罗某向周某开具了卖房通知书。直到2017年12月28日，周某到中山房产局查找才告诉外贸信托、罗某已将抵押房产变卖。　　周某指出，因外贸信托、罗某在借款期限并未届满之前就将抵押房产卖掉，违反了当事人的现实意愿，罗某卖掉抵押物的不道德是违宪的。

　　另外，2017年4月10日，该房产价值己经超过110万元，罗某仅有以55万元就获得抵押房产，显著高于市场价值，显著不包含愿意获得。且买家、外贸信托与罗某有可能是一伙的，蓄意串通来伤害周某的合法利益。

周某指出，2017年4月10日签定的广东省房地产买卖合同违宪。　　法院经审查指出，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中牵涉到经济犯罪指控若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷法院的案件，经审理指出不科经济纠纷案件而有经济犯罪指控的，应该裁决上诉控告，将有关材料收押公安机关或检察机关。”就本案而言，被告罗某、外贸信托的不道德因涉嫌以“套路债”的方式诈骗，并将涉嫌犯罪的线索和材料收押公安机关立案侦查。　　不仅如此，在《广东省中山市中级人民法院继续执行裁定书》中表明：“在继续执行过程中，查明2018年至今，外贸信托在该院有142件针对有所不同对象的民间借款合约纠纷案件，本院于2020年5月28日书面通知申请人继续执行人外贸信托，拒绝其在接到通报后五日内向该院递交其公司‘向社会不特定对象发放贷款’的涉及金融许可申请。

外贸信托向本院递交的金融许可证及原银监会国家发改委中并未表明有‘向社会不特定对象发放贷款’的金融许可。”　　回应，法院指出，外贸信托以盈利为目的经常性的向社会不特定对象发放贷款，并未原告证明其获得了涉及部门的金融许可，对于予以依法批准后，向社会不特定对象发放贷款金融活动依法未予反对，并上诉外贸信托的继续执行催促。　　记者注意到，外贸信托是消费金融领域的重度参与者。

上述裁判文书的经常出现，否似乎信托公司无法参予消费金融模式？　　回应记者多次约见外贸信托，截至新闻报道，电话正处于无人电话状态。　　在声明中，外贸信托回应针对近期提到的某法院上诉外贸信托申请人继续执行事件，外贸信托正在就涉及裁决遵守司法救济程序，向法院驳回，同时大力与法院展开交流，更进一步获取涉及事实及材料。

　　消金业务承压　　近年来，在地下通道业务大大传输和房地产信托有限的背景下，消费金融逐步沦为信托业新的业务增长点。　　根据信托业协会调研数据表明，2018年最迟六成的信托公司布局消费金融信托业务，规模早已超过3000亿。　　在规模剧增的同时，部分信托公司大大地扩展消费金融业务边界，积极开展的模式主要还包括助贷业务模式、流贷业务模式以及基于消费金融信托资产构成的ABS模式。　　而所谓的“套路债”，是对以非法占有为目的，假冒借贷之名，引诱或被迫借款人签定“借贷”或变相“借贷”“抵押”“借贷”等涉及协议，通过虚增借贷金额、蓄意生产债权人、大肆确认债权人、毁匿偿还证据等方式构成欺诈债权债务，并利用诉讼、仲裁、公证或者使用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的涉及违法犯罪活动。

　　天眼坎表明，外贸信托于1987年9月30日在北京正式成立，是中国中化集团公司旗下专门从事信托业务的公司。公司股东中化资本有限公司和中化集团财务有限责任公司分别持有人97.26%和2.74%的股权，通过股权击穿可以显现出，公司实控人为中国中化集团有限公司。　　截至2019年末，外贸信托注册资本80亿元，信托资产管理规模4457.65亿元，营业收入27.89亿元，利润总额23.52亿元。

此外，外贸信托还入股诺安基金、宝盈基金和冠通期货。　　外贸信托因没“向社会不特定对象发放贷款”的金融许可而被上诉的司法判例引起市场注目，否似乎信托公司无法参予消费金融模式？　　业内人士对记者回应，由于消费金融客户群体更为简单，必须信托公司具备系统的风触能力及非常丰富的消费金融经验。

“消费金融业务具备小而骑侍郎、成倍低、客户群体简单的特点，所以，相当大程度上必须倚赖金融科技的力量。除此之外，小部分信托机构可能会在接下来的竞争中解散市场。”　　普益标准研报分析指出，2017年以来，行业监管力度大幅度强化，加快行业出有清。

因此信托公司在消费金融的业务积极开展过程中，必须尽量慎重地自由选择合作对象，最大限度地回避合规风险。　　根据继续执行裁定书，从2018年至今外贸信托在法院有142件针对有所不同对象的民间借贷合同纠纷继续执行案件，笔数相比之下多达“职业放贷人”规定的数量，这或许是法院强化审查的原因。　　“这是给不合规开展业务的信托公司敲响警钟。

”上述人士回应。

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